数字化转型须量体裁衣

近年来，随着金融科技发展的逐步深化，数字化转型已经成为证券行业的共识，各家券商依据自身特点制定了不同的策略，多种转型路径纷纷诞生。

转型路径各异

面对复杂的内外部市场环境，证券业数字化转型需要全面触及业务且与公司的管理流程相结合。第一创业首席信息官何江认为，证券经营机构的全面数字化转型模式可以分为两大类：业务数字化转型和管理数字化转型，业务数字化转型是核心，管理数字化转型是其支撑和辅助。

除了业务、管理两步走的路径外，也有券商主要从管理流程的角度研究转型路径。据广发证券介绍，财富管理业务方面，广发证券推出了智能投顾品牌――贝塔牛，智能营销方面，公司通过建设全景型一站式数字化营销平台，为客户全生命周期定制个性化的运营方案；合规风控方面，公司建设了数字化合规与风控监控体系DCAR。

与广发证券类似，不少券商将财富管理作为数字化转型的重点。据兴业证券相关负责人介绍，兴业证券推出的优理宝APP已支持20多项7×24小时线上服务，在疫情期间业务办理基本不受影响。

华泰证券上半年的财富管理业务数字化转型也充分释放效能，涨乐财富通APP与投顾工作云平台“AORTA”在迭代升级中不断强化功能。通过AORTA，总部直接为全国2000多名投资顾问提供一体化的策略输出。

国泰君安将数字化分为三个层面，第一步是数字化转换，即电子化；第二步是数字化升级，对内进行流程整合优化，提升效率和协作能力，对外提升客户体验；第三步即数字化转型，重在提升综合能力，重塑工作模式、业务模式、服务模式等，转变到以客户为中心的全新商业模式。

转型须量体裁衣

我国证券行业市场规模庞大，参与机构所面临的的客户群体、所采取的管理方式各不相同，对于数字化转型路径也有着不同的要求，“量体裁衣”是关键。

何江认为，券商机构要深刻理解数字化转型的本质和内涵，并结合自身公司的实际情况，确立数字化转型发展的宏观架构和操作路径规划。

何江建议，业务数字化转型可根据零售业务和机构业务考虑不同的方向：在零售业务领域，可实施全面线上化运营；在机构业务领域，部分机构业务可以实施线上化运营，大部分的机构业务又可根据承揽和承做的不同实施不同的数字化策略，在承揽部分的重点是大力发展精细化销售管理，在承做部分的重点是智能化和自动化的大幅度应用。

也有券商表示，寻求技术与实践结合比寻求颠覆性技术创新更加重要。广发证券认为，数字化转型要以赋能为目标，促进企业核心竞争力提升。数字化转型要与企业的实践相结合，通过流程的再造、数据的挖掘、智能化技术的使用等，为客户提供更好的服务、为员工提供更好的工具，提升运营效率。

除了转型路径不匹配企业实际情况外，科技投入不足也一定程度上限制了证券业转型。2019年我国银行业、保险业的信息技术投入分别为1730亿元、330亿元，分别是证券行业信息技术投入的8.44倍、1.61倍。广发证券认为，券商机构应该加大科技投入，鼓励自主创新，并建立并完善数字化人才的职业发展通道，同时加强对外合作，与高校、科研院所、金融科技公司联合开展数字人才培养。

此外，对于数字化转型绕不开的信息安全难题，广发证券认为，券商机构应强化信息安全保护，坚守防范风险底线。加强数据安全技术应用，构建数据安全保障体系。

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