本篇文章给大家谈谈家族信托目的是，以及家族信托的目的是对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

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家族信托为什么能成为富豪们财富传承的选择？为何家族信托成为高净值人士财富传承首选？什么是“离岸家族信托”，应当如何操作？家族信托最多几个受益人家族信托为什么能成为富豪们财富传承的选择？以李嘉诚为例。2018年3月16日驰骋商场70年的李嘉诚宣布退休，而家族信托正是李嘉诚在财富传承中使用的顶层工具。

早在1980年李嘉诚就设立了家族信托基金LiKa-ShingUnityHoldingsLimited（LKSUnity），控制了包括和记黄埔、长江基建、长江实业、电能实业、赫斯基能源等22家上市公司的股份，可以说，李嘉诚将大部分的财富都放在这家信托基金下面，这家信托基金也是李嘉诚家族财富的终极所在。

其中，整个结构的基础框架往往是由信托承担的，在具体实施层面，信托也被广泛、多方式的运用。家族信托具有以下作用：

第一，风险隔离由于信托资产在法律上具有独立性，家族信托合法设立后，委托人如果因企业经营问题等面临破产清算，其信托资产可受到保护，不纳入清算范围。此外由于家族信托指定受益人和受益范围，因此委托人婚姻关系、家庭关系的变化也不会影响财富的完整传承。

第二，基业永续委托人将股权装入信托，并对与股权有关的权益和受益人权益做出明确安排，可以实现企业所有权、管理权和受益权的有效分离，也能够根据子女接班意愿及能力进行差异化的安排，同时避免在传承过程中家族股权稀释而最终丧失企业掌控力。

第三，家财稳固信托资产可以在全球实体和金融市场中进行配置，寻求广泛的投资机会，从而实现信托资产长期稳定增值的目的。此外，在部分海外市场，委托人去世前转移至信托内的财富并不被纳入遗产税的征收范围；股权、不动产转移至家族信托往往也会被视同“非交易性转移”，从而实现合理避税的功能。

第四，个性化传承家族信托可以根据委托人的要求灵活设置各种条款，如设立期限、资产分配方式、突发情况时的财产处置等，并可根据事先约定在信托存续期内进行调整。同时，委托人还可以在信托条款中明确规定受益人获取收益的条件，附加对后代的约束条款，可以有效避免“败家子”的出现，实现对继承人的教育和约束，以及物质财富和精神财富的双重传递。

为何家族信托成为高净值人士财富传承首选？从家族信托本身的功能来看，家族信托具有财富的有效传承，家族特殊目的执行，调整应税收入结构，债务风险隔离，婚姻风险防范，专业财富管理，信息保密等多项功能，可以较好的满足高净值人士的财富传承需要。

什么是“离岸家族信托”，应当如何操作？洛克菲勒历史上有句名言：“我不迎接竞争，我摧毁竞争。”令他没想到的是，石油寡头约翰?洛克菲勒碰到了另一个“摧毁竞争”的对手——“铁路大王”汤姆?斯科特，他也试图进军石油业。自此，马克·吐温笔下揭露“镀金时代”那种“贪婪”现象出现了：不谈判，更没有价格战的硝烟，当汤姆?斯科特以为自己把控铁路，可以切断“石油大王”输送管道时，约翰采用的是直接关闭工厂，而汤姆的铁路公司自己更是瞬间生意减半。

最后，两个结果出现了。其一：大量的失业工人上街抗议，愤怒地烧毁了汤姆的机车和火车场，汤姆?斯科特最终失败了，而且还穷困潦倒；不过，令其庆幸的是，经他提携的安德鲁.卡耐基，后来成为美国三大巨头之一，以“钢铁大王”的身份与J·P·摩根、约翰?洛克菲勒对抗。

其二，所谓“杀敌一千,自损八百”，41年石油霸主，一朝不复。1911年，美国联邦法院根据1890年通过的《谢尔曼反托拉斯法》裁定，标准石油公司必须拆分。根据判决，标准石油被拆分为37家地区性石油公司，其中就包括今天仍如雷贯耳的埃克森·美孚、雪佛龙、海湾石油、BP、英国石油等石油巨头。（不过，虽丧失对石油行业的垄断性控制权，洛克菲勒家族仍持有被拆分企业的私人股份。1937年，汤姆?斯科特辞世时，财富估值约14亿美元，占当年美国GDP的1.5%。）

小约翰·戴维森·洛克菲勒

子承父业，小约翰·戴维森·洛克菲勒成了家族二代掌门人，而且是父亲事业的唯一继承者。他对家族有二大贡献，一是转型，自他开始，洛克菲勒由产业资本向金融资本转化。二是他有5个儿子，也就是著名的“洛克菲勒5兄弟”，去年辞世的戴维·洛克菲勒是5兄弟中最小的一个。

5兄弟中，1979年与世长辞的大哥尼尔森·洛克菲勒，曾经担任美国副总统，而且四次当选纽约州州长。老四温斯罗普·洛克菲勒，曾任阿肯色州州长，而另外二个，一个是毕生专注于慈善事业，另一个是环保人士。（戴维·洛克菲勒还有个大姐，毕生低调。）

由于洛克菲勒三代5兄弟志向、兴趣各异，创始人去世后，第三代掌门人戴维·洛克菲勒很早进入接班状态，与父亲形成了一段父子共治时代。当时，老洛克菲勒去世后，接替祖父在纽交所席位的就是戴维·洛克菲勒。

戴维·洛克菲勒

标准石油被拆分后，他们很快对庞大的家族财富进行结构调整，把产业资本变为金融资本，并以金融资本为依托，多元化扩张家族的产业领域。1961年，戴维·洛克菲勒成为大通曼哈顿银行主席，1969年，他取代钱皮恩成为该银行的董事长和唯一的首席执行官。自此，洛克菲勒财团以大通曼哈顿银行为核心，张开了一张庞大的金融网，旗下拥有100多家金融机构。

通过这张金融网，洛克菲勒家族的触角伸入到美国经济各个方方面面。比如洛克希德·马丁等军火公司，另外，联合航空、泛美航空等美国5家最大的航空公司，也是由洛克菲勒和其他财团共同控制的，至于冶金、化学、橡胶、食品、汽车、电讯等众多行业，均有洛克菲勒家族的投资布局。

构建产业资本和金融资本相互交融且相互转化的战略布局，其实是对家族财富的一种资源优化配置，以达到加速家族财富巨量积累的目的。因此，中国家族企业从洛克菲勒家族那儿可学会一点，资产配置的形态不能过于单一、僵化，而应适时而变，顺应时代变革潮流。

富过六代的财富管理系统

一波说创始人杨一波教授与洛克菲勒庄园负责人

作为美国历史上最为富有和具有影响力的显赫家族，洛克菲勒家族“富过六代”的秘诀还在于其拥有完善的财富管理及传承体系。

十九世纪二十年代，美国有一次大的税制改革，其中，遗产税由10%调整为25%，1924年，美国政府还开征了40%的赠予税。为规避税改引发的负担，1934年，创始一代约翰?洛克菲勒设立了“家族信托”，这一年，正是小约翰·戴维森·洛克菲勒60岁，他为他的妻子、5个儿子、一个女儿办理了信托。而1952年，78岁的小约翰·戴维森·洛克菲勒又为他的孙辈设立了信托。（注，后一次信托的具体金额及受益人比例，至今仍是个谜。）

当资产变为不可撤销信托后，从法律上是对该资产的所有权以及控制权的隔离，一方面可有效避税，另一方面可令财富顺利地传下去。

洛克菲勒庄园的雕塑

除信托外，在洛克菲勒家族传承中起着决定性作用的是设立“家族办公室”。

美国麦肯锡公司调查显示：家族企业平均寿命大约在24年，87%无法传到第三代，97%无法传到第四代或更远。看来，“富不过三代”古谚不乏一定道理。

1882年，一个代号为“5600房间”的神秘办公室，在洛克菲勒家族诞生，这是世界上首个家族办公室。其后，为该办公室理财、分散投资风险的就有著名的金融顾问兼管理人、后来成为原子能委员会主席的刘易斯·斯特劳斯。

136年以来，洛克菲勒家族办公室就像家族的财富“保姆”、“管家”一样，成为整个家族运行的中枢，为家族提供包括投资、法律、会计、家族事务及慈善等看似无所不能的服务。1980年，办公室旗下的“洛克菲勒金融服务公司”，系美国证监会注册成立的投资顾问公司，可为外部客户提供资产管理服务；自此，家族办公室又变成会为洛克菲勒家族赚钱的机构。

洛克菲勒家族珍藏品——12世纪印度“梵天”

洛克菲勒家族财富管理及传承系统中，公益慈善是一个重要部分。

戴维·洛克菲勒在其自传中写道：“我相信，物质很大程度上可以让一个人过得快乐。不过，如果你没有好友和重要的亲人，生活会非常空虚和难过，那时物质的东西也不重要了。”财富是对勤奋的嘉奖，可财富也是一种责任，“我知道，我拥有巨大财富，我也因它而承担着巨大的公共责任，比拥有巨大财富更崇高的是，按照祖国的需要为祖国服务。”

创始人约翰·洛克菲勒认为，赚钱的能力是上帝赐给洛克菲勒家族的一份礼物，财富属于上帝，他们只不过是管家。有了正确的价值观，慈善就成了家族的传统。洛克菲勒家族设立了各种形式的慈善捐赠基金。比如投资教育基金，建立了洛克菲勒大学、芝加哥大学。北京协和医学院，也是洛克菲勒基金会的一个公益项目，而且是其海外单项拨款数目最大、时间延续最长的慈善援助项目。

从传承角度而言，慈善既帮助家族后代树立起正确的价值观，也扩张了家族的影响力。另外，慈善也是降低昂贵税负的一个途径，而在美国，家族赠予的基金，一般会回流到洛克菲勒控制的金融机构，教育及科研机构等获得了慈善资产的收益，而这类金融资产实际上还牢牢控制在家族手中。“体内循环”，而且还“吐纳有度”，善哉！

家族信托最多几个受益人三个，家族信托是指个人作为委托人，以家庭财富的管理、传承和保护为目的的信托，受益人一般为本家庭成员。

其资产的所有权与收益权相分离，富人一旦把资产委托给信托公司打理，该资产的所有权就不再归他本人，但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。

好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。

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