融资融券交易，又称“证券信用交易”，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券（融资交易）或借入证券并卖出（融券交易）的行为。

在我国，融资融券交易分为融资交易和融券交易。其中，融资交易是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入证券；融券交易是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司借入证券并卖出。目前，融资融券交易主要在我国的B股市场和部分基金市场中进行。

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一、融资融券交易的特点

杠杆效应

融资融券交易采用保证金制度，投资者需要按照一定比例缴纳保证金，以此为担保物，向证券公司借入资金用于证券买卖，或者借入证券并卖出。因此，投资者可以利用保证金的杠杆效应，扩大交易规模，提高收益水平。

价格发现功能

由于融资融券交易采用保证金制度，投资者在交易过程中面临的风险和收益都会放大。因此，市场价格的发现也更加真实、及时和有效。通过融资融券交易，投资者可以更好地了解市场供求关系和股票价格变动趋势，从而更好地进行投资决策。

风险放大效应

融资融券交易虽然可以扩大交易规模，提高收益水平，但同时也会放大风险。如果投资者不能有效控制风险，就会导致损失扩大。因此，投资者在进行融资融券交易时，需要谨慎考虑自身的风险承受能力和投资目标，合理配置资产。

二、融资融券交易的风险

信用风险

投资者在进行融资融券交易时，需要向证券公司提供担保物，如果证券公司经营不善或者违约，就会导致投资者面临信用风险。此外，如果投资者不能按时归还证券公司的借款或者卖出借入的证券，也会面临信用风险。

市场风险

市场风险是指股票市场价格波动的不确定性和变动性。在进行融资融券交易时，如果股票市场价格出现波动，投资者就会面临市场风险。如果股票价格出现剧烈波动，可能会导致投资者亏损或者亏损加大。

流动性风险

由于融资融券交易需要借入资金或者卖出证券，如果市场流动性不足，就会影响交易的进行和证券的变现。如果市场流动性长期不足，就会影响投资者的正常交易和收益水平。因此，在进行融资融券交易时，需要关注市场流动性状况，选择合适的时机进行交易。

操作风险

操作风险是指在进行交易过程中由于操作不当或者技术故障等原因导致的损失。在进行融资融券交易时，如果投资者操作不当或者技术故障等原因导致交易失败，就会面临操作风险。此外，如果投资者没有按照规定操作，也会导致损失扩大。因此，在进行融资融券交易时，需要谨慎选择交易对手方和交易方式，确保操作规范和安全。

三、融资融券交易的风险控制

为了有效控制融资融券交易的风险，投资者需要采取一些措施。首先，投资者需要了解自身的风险承受能力和投资目标，合理配置资产，选择合适的交易对手方和交易方式。其次，投资者需要关注市场流动性状况，选择合适的时机进行交易。此外，投资者还需要合理控制持仓规模和交易频率，避免过度交易和风险积累。

同时，证券公司也需要采取一些措施来控制融资融券交易的风险。首先，证券公司需要加强风险管理和内部控制，提高自身的经营管理水平。其次，证券公司需要了解自身的风险状况和客户情况，合理配置资源，提供优质的服务和业务。此外，证券公司还需要与投资者签订明确的书面协议，明确双方的权利和义务，避免出现纠纷。

四、融资融券交易的监管

为了保障融资融券交易的公平、公正和透明，证监会对其进行了严格的监管。证监会对融资融券交易实行“宏观调控、微观自律”的监管原则，通过制定和实施一系列政策、规则和标准，对融资融券交易进行监管和调控。

同时，证监会还对融资融券交易的参与主体进行了分类监管。根据证券公司的业务范围、经营规模、信誉等情况，将其分为A、B、C三类，实行不同的监管政策和标准。此外，证监会还对融资融券交易的信息披露、风险揭示、投资者保护等方面进行了规范和监管。

五、结论

融资融券交易作为一种高风险高回报的交易方式，需要投资者在进行交易时谨慎考虑自身的风险承受能力和投资目标，合理配置资产。同时，证券公司也需要加强风险管理和内部控制，提高自身的经营管理水平。政府部门也需要加强对融资融券交易的监管和调控，保障市场的公平、公正和透明。

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