低门槛智能投顾受90后追捧首推千人千面调仓七成用户赚了

lne 2024-11-12 17:47:08 理财课堂 0

低门槛智能投顾受90后追捧：首推千人千面调仓、七成用户赚了

基金投顾试点半年以来，在国内受到投资者尤其是年轻人的青睐。

支付宝平台数据显示，蚂蚁集团和全球第一公募基金Vanguard联合推出的帮你投超过一半的用户是90后。

经历全球市场剧烈波动及5月的债市暴跌，推出3个月的帮你投交出第一份成绩单：截至6月底，七成用户都赚了。

先锋领航投顾CEO张宇表示：“从帮你投上线当日就购买且持有至今的用户甚至100%都获得了正收益。”

7月2日，帮你投登上支付宝理财平台首页，并宣布服务升级，可实现千人千面调仓。21世纪经济报道记者了解到，近期帮你投用户就将陆续迎来首次调仓检测。

目前市场上大部分FOF、基金组合只能同一时间针对所有客户一起进行调仓，帮你投首推千人千面调仓，对每个持仓用户进行动态“体检”，再根据检测结果进行调仓，实现“私人订制”。

据张宇介绍，这是帮你投投研团队分析近13年的基金数据，结合收益率、波动率、交易成本等多方面模拟得出的调整。除组合检测外，帮你投用户的持仓波动超过一定范围，也会触发调仓，以应对市场的剧烈变化。此外，这次升级还将丰富投资标的、新增主动权益类基金等。

数据显示，帮你投用户中一半为90后，一二线城市用户占比超过一半，近4成用户的职业为白领。

和以往普通基金用户相比，帮你投用户的交易频次显著下降了4成多，这说明在有专业服务陪伴的情况下，用户长期持有基金的意愿更强烈。他们不止“沉得住气”，还愿意继续追投。3个月内，超3成的用户选择了追投，金额占到了总金额一半以上。

据张宇介绍，截至6月底，七成用户都赚了。但他同时也透露，部分亏损的用户主要是存在追涨杀跌的投资行为，还有一些用户买入后7天内就赎回，导致基金公司收取惩罚性赎回费用。

“在市场上涨时主动修改风险测试并加仓，增加成本的同时也增加了风险。市场下跌，又开始减仓甚至全部赎回。”张宇介绍，追涨杀跌是亏钱的主要原因。

帮你投每两天就会向用户推紧贴市场的投资笔记，每周还有日评、周报、直播等多种投教互动，跟进体验调研等，最终是希望用户对理财有正确的认知，不要短期追涨杀跌。

目前，已有超6亿人上支付宝理财，支付宝已经与超过300家银行、基金公司、保险公司、证券公司等金融机构合作。